Mejores tarjetas de crédito mayo 2024

Mejores tarjetas de crédito para mayo 2024

Damos inicio a un nuevo mes y, con éste, nuestra selección de las mejores tarjetas de crédito en Estados Unidos para mayo de 2024. Así que si estás en busca de un nuevo producto financiero, sigue leyendo y conoce las mejores alternativas en recompensas en tarifas fijas, reembolsos en efectivo, viajes, comida y entretenimiento y compras para el hogar.

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La mejor tarjeta de crédito en recompensas en efectivo de tarifa fija

Wells Fargo Active Cash® Card

Esta tarjeta de crédito está dirigida para quienes tienen un puntaje de crédito bueno o excelente (670-850). Es considerada una de las mejores tarjetas de recompensas en efectivo, su cobro por cuota anual es de US$0 y ofrece un bono de bienvenida por US$200 tras gastar US$500 durante los primeros tres meses.

Es de las pocas tarjetas que ofrecen recompensas en efectivo del 2% fijo, además del bono de bienvenida. Su APR regular es de 20.24%, 25.24% o 29.99%, variable.

También, ofrece un práctico beneficio de protección del teléfono celular con cobertura por US$600 contra daños o robos cada mes que haces el pago de tu factura móvil con la Wells Fargo Active Cash.

La mejor tarjeta de crédito de reembolso en efectivo

Discover it® Cash Back

Esta tarjeta de crédito está dirigida a personas que tienen un crédito bueno a excelente (670 – 850). Ofrece un reembolso en efectivo del 5% por compras diarias trimestrales en diferentes lugares como supermercados, restaurantes, gasolineras, entre otros. Además de ello, recibes un 1% en efectivo en las demás compras de forma automática.

Su APR regular es de 17.24% – 28.24% variables y su cobro por cuota anual es de 0%; además, no tiene cobro en tarifas por transacciones en el extranjero, APR de penalización ni tarifa por primera vez que pagues fuera de la fecha límite.

Su oferta de devolución de efectivo por el primer año es una oferta valiosa, teniendo en cuenta que es una tarifa sin tarjeta anual y sus altas tasas de recompensas. A fin de año, Discover igualará automáticamente todos los reembolsos en efectivo que hayas obtenido al finalizar tu primer año.

La mejor tarjeta de crédito para viajes

Chase Sapphire Preferred® Card

Esta tarjeta de crédito está dirigida a personas que tienen un crédito bueno a excelente (670 – 850). Tiene un cobro por cuota anual de US$95 que se ve compensado con su oferta de introducción de 75,000 puntos de bonificación. Los puntos Chase valen un 25% adicional si los canjeas por Chase Travel℠ o si los transfieres a una de las aerolíneas asociadas de Chase.

Su APR regular es de 21.49% – 28.49% variables. Esta tarjeta de crédito supera a su competencia por su increíble beneficio anual y las ventajas que ofrece en seguro de viaje, lo que probablemente sea más valorado por aquellos viajeros frecuentes.

La mejor tarjeta de crédito para comida y entretenimiento

Capital One SavorOne Cash Rewards Credit Card

Esta tarjeta de crédito está dirigida a personas que tienen un crédito bueno a excelente (670 – 850). Su cuota anual es de US$0 y su APR regular es de 19.99% – 29.99% variable. Su oferta de APR introductoria tanto en compras como en transferencias de saldo la convierte en una gran opción si necesitas reducir un saldo y quieres seguir ganando recompensas a largo plazo.

Su oferta de introducción es de US$200 que se ve compensada con sus generosos reembolsos en efectivo:

  • 8% en compras de Capital One Entertainment.
  • 5% de reembolso en efectivo en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel.
  • 3% de reembolso en efectivo en comidas, entretenimiento, servicios de transmisión populares y en supermercados (excluyendo grandes superficies como Walmart® y Target®).
  • 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras.

Además, cuenta con una tasa de reembolso en efectivo del 10% por compras de Uber Eats y una membresía Uber One de cortesía, que incluye tarifas de entrega ilimitadas de US$0 en pedidos.

La mejor tarjeta de crédito para compras en el hogar

Blue Cash Everyday® Card from American Express

Esta tarjeta de crédito está dirigida a personas que tienen un crédito bueno a excelente (670 – 850). Su cuota anual es de US$0, su APR regular está en 19.24% – 29.99% variable, tarifa que se encuentra a la par con las tarjetas de devolución de efectivo de la competencia.

Su oferta de introducción es de US$200 que se ve compensado por su tasa de recompensas del 3% en supermercados, gasolineras y compras minoristas en línea por un valor de hasta US$6,000, una vez transcurrido el tiempo, será de 1%.

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mayo 10, 2024 Mejores tarjetas de crédito No comments yet
American Express Blue Cash Everyday Card

Conoce la tarjeta American Express Blue Cash Everyday

¿Buscas una tarjeta de crédito que te recompense por tus compras cotidianas? La tarjeta American Express Blue Cash Everyday Card puede ser tu opción ideal, ya que te permite acceder a recompensas en efectivo por tus compras diarias. Este producto ofrece hasta un 3% de reembolso en efectivo en supermercados, entre otros beneficios. Veamos un poco más al detalle lo qué tiene para ofrecer.

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¿Para quién es la tarjeta American Express Blue Cash Everyday Card?

Esta tarjeta de crédito está dirigida a quienes tienen un puntaje de crédito bueno a excelente (670–850). Tiene una oferta de bonificación para sus nuevos titulares en la que obtienes un crédito en estado de cuenta de US$200 tras gastar US$2,000 en los primeros 6 meses, además de recibir cash back por hacer compras frecuentes en supermercados, tiendas departamentales o estaciones de gasolina. Ahora veamos un poco más acerca de sus tarifas:

  • Gana un 3% de reembolso en efectivo en supermercados como Walmart, Target, Kroger, por compras de hasta US$6,000 por año, luego un 1%.
  • Gana un 3% de reembolso en efectivo en compras minoristas en línea por hasta US$6,000 por año, luego 1%.
  • Gana un 3% de reembolso en efectivo en gasolineras de EE.UU., por hasta US$6,000 por año, luego 1%.
  • Obtén un 1% de reembolso en efectivo en otras compras.
  • Su APR regular es de 19.24%-29.99%.
  • APR para transferencia de saldo de $0 durante los primeros 15 meses.

American Express Blue Cash Everyday Card: beneficios adicionales

Más allá de las recompensas en efectivo por tus compras cotidianas, la tarjeta American Express Blue Cash Everyday Card te ofrece una serie de beneficios adicionales que te ayudarán a aprovechar al máximo tu experiencia:

  • Accedes a un reembolso de US$7 al mes en forma de crédito en el estado de cuenta, tras gastar US$9.99 cada mes en la suscripción al paquete Disney con tu tarjeta American Express Blue Cash Everyday y accede a Disney Disney+, Hulu y ESPN+ (se requiere inscripción).
  • Disfrutas de hasta US$15 de reembolso por mes tras comprar una suscripción al kit de comida Home Chef (sujeta a renovación automática) con tu tarjeta Blue Cash Everyday® inscrita.
  • Recibes tu reembolso en efectivo en forma de dólares de recompensa que podrás canjear como crédito en el estado de cuenta o al finalizar la compra en Amazon.com.

¿Cómo saber si la American Express Blue Cash Everyday Card es para ti?

Para determinar si la tarjeta American Express Blue Cash Everyday Card es adecuada para ti, debes considerar los siguientes aspectos:

  • ¿Con qué frecuencia compras en supermercados? La tarjeta te ofrece un reembolso del 3% en efectivo, lo que puede ser una gran ventaja.
  • ¿Gastas mucho dinero en gasolina y tiendas departamentales? Su reembolso del 2% en efectivo en estas categorías, la convierte en una gran alternativa.
  • La tarjeta no es ideal para usar en el extranjero ya que su aceptación a nivel internacional es menor a la de Visa y Mastercard, y cobra una comisión del 2.7% en las compras internacionales.
  • ¿Quieres un programa de recompensas complejo? Esta tarjeta ofrece un programa de recompensas simple con un reembolso en efectivo por cada dólar que gastes.
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La tarjeta American Express Blue Cash Everyday Card es una buena opción para aquellas personas que buscan obtener recompensas en efectivo por sus compras cotidianas y, lo mejor, sin pagar una cuota anual.

Además, al demostrar un adecuado uso del producto, podrás aumentar tu límite de crédito después de seis meses.

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marzo 7, 2024 Mejores tarjetas de crédito No comments yet
Walmart Moneycard

Walmart MoneyCard: lo que debes saber

¿Eres cliente fiel de Walmart? Seguramente la tarjeta Walmart MoneyCard emitida por la entidad financiera Green Dot Bank te puede interesar. Esta es una tarjeta débito prepagada que puede ser de gran utilidad gracias a las recompensas en efectivo que ofrece por compras que realices en la multinacional estadounidense. Este tarjeta se perfila como una cuenta de depósito que busca ayudar a sus usuarios a ahorrar dinero y vivir mejor. Conozcamos a detalle de qué trata este producto financiero:

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¿Qué es Walmart MoneyCard?

Como una de sus grandes características, a esta tarjeta prepagada se la conoce por las grandes recompensas que ofrece a los compradores de Walmart. Es un producto ideal para aquellas personas que desean aprovechar el cash back por compras diarias: 3% en Walmart.com, 2% en gasolineras Walmart y 1% en tiendas Walmart.

El cash back de esta tarjeta prepaga es hasta US$75 y se acredita al final del año, éste aplica si tienes tu cuenta al día y has abonado las tarifas mensuales correspondientes. Tendrás un año para reclamar la totalidad de tus recompensas, de lo contrario caducarán. Recuerda que para recibir estos beneficios, deberás ingresar al programa de recompensas y verificar tu identidad.

Esta tarjeta tiene una cuota mensual de US$5.94, su tarifa de recarga en efectivo es de U$0 y de hasta US$5.95 en otros almacenes minoristas. La tarifa por transacciones en el extranjero es de 3% y el cobro por retiro en cajero automático es de US$2.50. Si haces retiro de dinero en los Walmart Money Centers o mostradores de servicio al cliente, no tendrás ningún cobro por cargo adicional.

Walmart Money Centers

Fuente: The Crazy Coupon Lady

¿Cómo funciona Walmart MoneyCard?

Al ser una tarjeta de crédito prepagada, podrás cargar dinero de forma gratuita haciendo uso de los “depósitos de cheques móviles” de la aplicación móvil (que podrás descargar para iOS o para Android) o vinculados a tus depósitos directos de cheques de pago a tu cuenta.

La recarga del efectivo también la podrás hacer en las tiendas Walmart haciendo uso de la aplicación MoneyCard. Si decides hacerla en otro lugar, la tarifa puede variar hasta los US$5.95; por otra parte, los cheques que cobres en las tiendas Walmart se agregarán a tu cuenta sin cargo, aunque debes de tener en cuenta que este servicio no se encuentra disponible en todas las tiendas.

Tu cuenta puede tener un saldo máximo de hasta US$10,000 y podrás hacer pago de facturas gratis y transferencia de dinero entre familiares y amigos. Y si lo deseas, podrás obtener hasta cuatro Walmart MoneyCards para miembros de tu familia mayores de 13 años.

Además de ello, si puedes cargar tu tarjeta con una suma de US$500 o más, evitarás la tarifa de cobro mensual. No tiene cobros por cargos de sobregiro y, si solicitas un paquete de 12 cheques, la tarifa te costará US$5.95.

¿Qué recompensas ofrece la Walmart MoneyCard?

Además de los porcentajes de reembolso que te mencionamos anteriormente, podrás ganar un interés anual del 2% por hasta US$1,000 en tu cuenta de ahorros. También podrás ser el ganador de los premios que cada mes se sorteen al hacer tu depósito de dinero.

Esta tarjeta prepagada también ofrece la posibilidad de obtener un cheque de pago de hasta dos días antes de tu día de pago mediante el programa de depósito directo ASAP (aunque esto se determina mediante un proceso de elegibilidad).

Te recomendamos

Esta tarjeta es ideal para aquellos que compran con frecuencia en Walmart, ya que por supuesto, sacarán mayor provecho de sus beneficios. Ten presente que las tarjetas prepagadas son solo una alternativa a las tarjetas de crédito y débito, por tanto, no te ayudarán a generar crédito; así que si tu interés es establecer un historial crediticio, tendrás que utilizar una tarjeta de crédito con regularidad y de forma responsable.

junio 19, 2023 Mejores tarjetas de crédito No comments yet
Tarjeta Walmart

Conoce la tarjeta Walmart favorita en USA

De acuerdo a sus reportes anuales, Walmart sirve a más de 270 millones de personas promedio por semana, lo que la convierte en una de las cadenas más grandes, no solo en Estados Unidos sino en los 28 países en donde tiene presencia. Lógicamente, el contar con una tarjeta que brinde recompensas por compras en sus tiendas es algo con lo que miles cuentan o desean contar. Si este es tu caso, aquí te presentamos la tarjeta Walmart de crédito más solicitada para obtener dichos beneficios, se trata de la Capital One Walmart Rewards® Mastercard® , la cual es una gran alternativa para ti que eres fiel comprador, ya que este producto brinda generosas recompensas por compras en su walmart.com y tiendas físicas.

Capital One Walmart Rewards® Mastercard®

La Capital One Walmart Rewards® Mastercard®, sin duda alguna, puede convertirse en una de las mejores tarjetas de crédito para comestibles, pues sus principales atractivos son: cuota anual del 0% y un generoso reembolso del 5% en efectivo por compras en walmart.com, beneficio que incluye el despacho y la entrega de tus productos. Veamos más:

  • Dirigida a consumidores con crédito normal a bueno (580-740)

  • La tarjeta Walmart ofrece un bono de introducción del 5% a sus clientes por compras en tiendas Walmart durante los primeros 12 meses con Walmart Pay.
  • La Capital One Walmart Rewards® Mastercard® ofrece un 2% de reembolso en efectivo por compras en Murphy USA y estaciones de combustible Walmart.
  • 2% de reembolso en efectivo por compras de viajes y en restaurantes.
  • La tarjeta Walmart también brinda a sus usuarios un 1% de reembolso en efectivo por compras en lugares en donde acepten Mastercard.
  • APR que varía entre el 17.99% y el 28.99% en nuevas compras y transferencias de saldo.
  • No tiene tarifas de transacción en el extranjero.
  • Cobertura total contra fraude, por si alguna vez pierdes o te roban tu tarjeta.

Imbatible cuando de compras en línea se trata

Cuando eliges hacer tus compras desde casa, las recompensas de esta tarjeta supera por mucho a otras similares en el mercado, ya que solo ofrecen hasta 4x, 3X y 2X puntos por dólar.

Redención flexible y cómoda

A diferencia de muchas tarjetas similares, que limitan cuándo, cómo y cuánto canjear de los puntos acumulados, la Capital One Walmart Rewards® Mastercard® ofrece un esquema de canje de devolución de efectivo bastante flexible, en donde el reembolso en efectivo estará disponible también fuera de Walmart, no se requiere canje mínimo y el reembolso en efectivo nunca caduca.

Si bien no existe la opción de solicitar el reembolso en efectivo como depósito directo, puedes canjearlo como un crédito de estado de cuenta en Walmart.com durante el pago, también por tarjetas de regalo o para reservar viajes a través del portal de viajes de Capital One.

Lo mejor de Capital One en una sola tarjeta

Esta tarjeta también permite aprovechar varias herramientas digitales que ofrece Capital One, que incluyen: notificaciones de compra en tiempo real, alertas de seguridad, 0% de responsabilidad por fraude y la capacidad de bloquear y desbloquear tu tarjeta a través de la app de Capital One. Si bien estos no son beneficios muy relevantes en cuanto a recompensas, sí que son importantes pues muchas tarjetas similares son mucho más básicas.

Así que ya lo sabes, la Capital One Walmart Rewards® Mastercard® es una excelente opción para los compradores en línea y aquellos a quienes no les importa canalizar las compras a través de Walmart Pay durante el primer año para aprovechar una tasa de recompensas mayor; sin embargo, si eres un comprador poco frecuente de Walmart, hay mejores opciones para compras de comestibles.

enero 13, 2023 Mejores tarjetas de crédito No comments yet
Tarjetas Mastercard más solicitadas

Las 3 Mastercard más solicitadas y sus ventajas

Mastercard es una de las franquicias más codiciadas en Occidente, debido a que es aquí donde su presencia está más arraigada. Prácticamente todos los bancos en América y en Europa la ofrecen, por lo que seguramente estés interesado en solicitar también la tuya. Por supuesto, siempre es importante conocer de pies a cabeza sus beneficios, ya que millones de usuarios de tarjetas de crédito no siempre conocen todas las características que éstas brindan. En este artículo te contaremos esos beneficios «ocultos» y cuáles son las mejores tarjetas Mastercard para iniciar tu vida financiera. 

¿Por que tener una Mastercard?

Las franquicias de tarjetas de crédito tienen todas algo en común: son canales de información financiera, que conectan al banco con la transacción final que está realizando el cliente. Se podría decir que todas, sin importar el nombre, cumplen la misma función. Lo que realmente se destaca en cada una de ellas son los servicios que las franquicias ofrecen, los cuales, para las tarjetas de crédito Mastercard, generalmente son los siguientes: 

1. Protección de cero responsabilidad: No tienes que preocuparte cuando usas tu tarjeta de crédito Mastercard, porque está cubierta por la Protección de Responsabilidad Cero, ya sea que pagues en una tienda, por teléfono o en línea. Como titular de una tarjeta Mastercard, no eres responsable en caso de que alguien realice compras no autorizadas con tu tarjeta. Pero claro, siempre deberás estar al tanto de tus consumos para reportar cualquier irregularidad.

2. Mastercard Global Service: Obtienes asistencia de emergencia prácticamente en cualquier momento, en cualquier lugar y en cualquier idioma. Mastercard Global Service te ayuda a reportar una tarjeta perdida o robada, obtener un reemplazo de tarjeta de emergencia o un adelanto de efectivo, encontrar un cajero automático y responder preguntas sobre tu cuenta.

3. Priceless.com: Este sitio fue creado exclusivamente para los tarjetahabientes de Mastercard. La idea es acercarlos a un “mundo priceless” de aventuras, ofertas y experiencias alrededor del mundo a través de su tarjeta. Simplemente registrándote con tu número de tarjeta, ya podrás acceder y agendarte a decenas de opciones y pagarlas al instante.

Las mejores Mastercard para ti

Tenemos tarjetas Mastercard en cada una de nuestras categorías, ya sea si eres estudiante, principiante sin historial crediticio o incluso si vas por tu siguiente tarjeta. A continuación te presentamos las tarjetas de crédito Mastercard más solicitadas a través de nuestro partner financiero:

1. Capital One Walmart Rewards® Mastercard®

Millones de personas en Estados Unidos ya cuentan con una tarjeta que les dé beneficios en Walmart y esta es una de sus mejores representantes, pues si bien es pensada para quienes quieren comenzar a subir su puntaje de crédito, ofrece entre el 2 al 5% de cash back en compras realizadas en Walmart y un 1% de cash back en otras compras, donde sea. Además, cuenta con una tarifa anual de US$0. Es decir, no tienes que pagar por usarla.

2. BankAmericard® credit card

Entre las tarjetas 0% APR favoritas, esta Mastercard está entre las mejor calificadas. Con un beneficio del 0% de APR introductorio durante 21 ciclos de facturación para compras y para cualquier transferencia de saldo realizada en los primeros 60 días, se vuelve una opción maravillosa; pero claro, para acceder a ella necesitarás un puntaje entre bueno a excelente (670-850).

3. Citi® Secured Mastercard®

Entre las opciones para las personas sin score o puntaje, esta tarjeta de crédito resulta bastante atractiva pues es una tarjeta asegurada a la que debes realizar un depósito para poderla solicitar; pero esto no es una mala noticia, ya que es una excelente forma para conseguir tu primera tarjeta de crédito en USA y además demostrar una buena reputación financiera. Como beneficio, tiene 0 costo anual. ¡Una excelente forma de comenzar!

diciembre 5, 2022 Mejores tarjetas de crédito Comentarios desactivados en Las 3 Mastercard más solicitadas y sus ventajas
Tarjetas de crédito de fácil aprobación

Tarjetas de crédito de fácil aprobación en USA

Si hablamos de aplicar a una tarjeta de crédito en Estados Unidos, es posible que estés buscando por las que posean mayor posibilidad de ser aprobadas. Aunque no podemos garantizarte que tu aplicación se realice, debido a que esto depende enteramente de tu score o puntaje de crédito, sí podemos contarte que hay tarjetas de crédito de fácil aprobación ya que si bien no piden muchos requisitos en cuanto a puntaje, por otro lado tal vez no te ofrezcan grandes beneficios. Pon atención a estas categorías:

Tarjetas de crédito aseguradas

Si hablamos de tarjetas de crédito de fácil aprobación, las tarjetas de crédito aseguradas son, en mayor medida, las únicas que probablemente no te las nieguen; esto es debido a que el monto de la tarjeta de crédito está «pagado» o asegurado con anterioridad a través de un depósito, que será utilizado por la entidad bancaria en el caso en el que no puedas cubrir tus obligaciones. Muchos expertos están de acuerdo con que las tarjetas de crédito aseguradas son la mejor opción para poder iniciar tu historial crediticio en Estados Unidos, ya que en poco tiempo y a través de un uso responsable, subirán tu puntaje en pocos meses.

Tarjetas de crédito para estudiantes

Este tipo de tarjetas de crédito, que generalmente se caracterizan por ser tarjetas para personas sin crédito, tienen un porcentaje de aplicabilidad muy alto; esto a comparación de las tarjetas de crédito tradicionales. Las tasas y tarifas que tienen, generalmente están diseñadas para solventar el riesgo de confiar en consumidores sin historial crediticio; así que prepárate para pagar cuotas mucho más altas mientras logras subir tu puntaje.

Tarjetas de crédito de marcas

Es muy común encontrarse con una oferta grande de tarjetas de crédito por almacenes, supermercados, gasolineras, entretenimiento, etc.; pero basados en nuestra experiencia, las que llevan el sello de Walmart son las que tienen mayor acogida, sobre todo por el excelente 5% de cash back por compras en la cadena, sino también porque no cobran fee o pago anual. La Capital One Walmart Rewards® Mastercard® es una de ellas y puedes solicitarla si cuentas simplemente con un puntaje normal a bueno (580-740).

Ya sea que no cuentes con un puntaje de crédito o llegues a uno normal, cualquiera de estas 3 opciones puede convertirse en una excelente opción para ti.

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